19 Inversionistas

Invest Latam cumple con los decretos 4334 del 2008 y 1068 del 2015 en cuanto a la no captación masiva de dinero. A continuación damos la definición sobre la captación masiva de dinero:

Captación masiva de fondos, Artículo 2.18.2.1, Decreto Único Reglamentario 1068 de 2015 Nivel Nacional:
Para los efectos del Decreto 2920 de 1982, se entiende que una persona natural o jurídica capta dineros del público en forma masiva y habitual en uno cualquiera de los siguientes casos:

1. Cuando su pasivo para con el público está compuesto por obligaciones con más de veinte (20) personas o por más de cincuenta (50) obligaciones, en cualquiera de los dos casos contraídas directamente o a través de interpuesta persona.
   Por pasivo para con el público se entiende el monto de las obligaciones contraídas por haber recibido dinero a título de mutuo o a cualquiera otro en que no se prevea como contraprestación el suministro de bienes o servicios.
2. Cuando, conjunta o separadamente, haya celebrado en un período de tres (3) meses consecutivos más de veinte (20) contratos de mandato con el objeto de administrar dineros de sus mandantes bajo la modalidad de libre administración o para invertirlos en títulos o valores a juicio del mandatario, o haya vendido títulos de crédito o de inversión con la obligación para el comprador de transferirle la propiedad de títulos de la misma especie, a la vista o en un plazo convenido, y contra reembolso de un precio.
   Para determinar el período de los tres (3) meses a que se refiere el inciso anterior, podrá tenerse como fecha inicial la que corresponda a cualquiera de los contratos de mandato o de las operaciones de venta.

¿Cómo se define un inversionista?

Un inversionista es válido cuando es una persona natural que presta fondos en dinero sin recibir a cambio un servicio o un producto. Es decir un préstamo.
Tus cuentas por pagar o los proveedores que te dieron plazo para pagarles no se cuentan dentro de los 19 inversionistas. Tampoco se contabilizan las instituciones financieras que te hicieron préstamos.

Nuestro aliado crediticio te confirmará cuántos inversionistas podrás tener dentro de tu préstamo. A su vez, tendrás que declarar la cantidad de inversionistas que tienes en tu pasivo. Si llegas a tener más de 19 inversionistas, estarás incurriendo un fraude y serás pasible de multas y sanciones penales.